الاحتيال هو تحريف متعمد للحقيقة من أجل حرمان أحد الأشخاص من أحدى حقوقه، ويصنف الاحتيال بكونه عنصر داخل العناصر الأساسية للجريمة، مثل انتحال الشخصية أو الحصول على مال بحجج زائفة، وسوف نوضح في مقالنا هذا أهم الجوانب عن جريمة الاحتيال.
ما هو الاحتيال؟
لا ينصب فقط الاحتيال فقط على كونه تحريفات متعمدة لحقيقة معينة، ولكنه يشتمل على تحريف وغش في معاملات تجارية،
وبهذا فإن الإخفاء أو الإغفال يكون مضر لـ فرد آخر أو يسمح لفرد بأن يستفيد بشكل غير معقول من فرد آخر .
ويعتبر احتيال من الناحية الجنائية في الأنظمة القانونية، ويمكن التعامل مع تلك النوعية من الاحتيال على أنها خداع،
ويتم إخضاعه للإجراءات التي يحكمها القانون المدني وليس القانون الجنائي، ومن نوعيات الاحتيال الجنائية الهامة
والشائعة هو اكتساب ممتلكات من خلال تقديم شيك بدون رصيد.
ما هو الاحتيال المالي؟
الاحتيال المالي هو أي ممارسة تتضمن خداع يستخدم من أجل أن يحصل ممارسه بشكل مباشر أو غير مباشر.
على أيًا من صور الاستفادة المالية، أو أن يسهل لغيره ذلك، بحيث يترتب على ذلك صورة من صور الخسارة للشخص الذي تم الاحتيال عليه.
النصب والاحتيال المالي
الاحتيال يعتبر من الجرائم التي تنصب على الحصول على مال شخص آخر بوسائل احتيالية بنية تملك ذلك المال،
ولا يوجد فرق بين النصب والاحتيال في القانون، لأن الاحتيال هو شريان الجريمة الحيوي والنصب هو وصف يؤثر في الجريمة،
وقد يتم استخدام كلمة الاحتيال وحدها والنصب أيضًا في جمل منفصلة أخرى، ولكن لا يتنصب قضية على النصب منفرد،
ولكن توجد فروق جوهرية بين الاحتيال والنصب والسرقة، لأن إذا تم سطو تحت تهديد،
وهنا لا يمكن اعتباره اختيال، ولكن سرقة، لأن الاحتيال تحدث فيه مراوغة من أجل إدارة الضحية، حتى يحصل الجاني على المال في لحظة.
الاحتيال المالي وخيانة الأمانة
- جريمة خيانة الأمانة مشتركة مع الاحتيال المالي في إنها تعتبر تعدي على حق ملكية بدون وجود شرط حيازة، لأن الشيء الذي تقع عليه الجريمة يكون في حوزة المجرم وقت وقوع الجريمة.
- في جريمة الاحتيال تكون وسيلة الاعتداء هي التدليس الذي يتبعه المجرم والذي انخدع به صاحب الحق، فقام بإعطاء المال،
- ولكن خيانة الأمانة، فهنا يقوم المؤتمن على شيء سلم له بالتصرف فيه مثل المالك.
- جريمة الاحتيال تشترك مع جريمة خيانة الأمانة في كون المجني عليه هو القائم بتسليم المال إلى المجرم،
ولكن الجريمتان مختلفتان في سبب تسليم المال وهدفه،
ولأن التسليم في الاحتيال ينصب على أفعال اتبعها الجاني لكي يقوم بخداع المجني عليه وبالتالي تسلم به المال لكي يحوزه بشكل تام.
أما التسليم في جريمة خيانة الأمانة، فيكون سببه الائتمان أو الثقة التي قام بوضعها المجني عليه في المجرم،
وأي تسليم بإرادة ورضا كامل وسبب التسليم هو نقل حيازة بشكل مؤقت أو ناقص للمجرم، وهنا التسليم يسبق الجريمة،
ولكن في النصب التسليم هو نتيجة للجريمة أو سلوك الجاني الإجرامي والذي خدع به المجني عليه.
نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة
ويمكنك أن تطلع على هذا النظام بالتفصيل من هنا.
نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة هيئة الخبراء
إذا كنت تريد التعرف على نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة هيئة الخبراء، فيمكنك ذلك من هنا.
التبليغ عن النصب والاحتيال
ويمكنك أن تتقدم بإحدى شكاوى الاحتيال المالي عن طريق ما يلي:
- يجب أن يلجأ المجني عليه إلى جمعية حماية المستهلك في السعودية، والتي تحمي حقوق الأفراد من تلك المشكلات، وتضع القيود لكل مسؤول عن تلك النوعية من الجرائم.
- ويجب أن يكون الشخص المتسبب في النصب أو الأحتيال معروف، مثل أن يكون هناك ترخيص للمتجر الذي قام بالاحتيال أو أن يكون اسم الشخص أو الشركة معروفين أو رقم السجل التجاري.
- يقوم الشخص بالاتصال برقم 1900، من أجل تقديم بلاغ تجاري لوزارة التجارة والاستثمار.
- إذا كان الاحتيال إلكتروني، يجب أن يتم إرسال بلاغ على موقع الهيئة العامة للزكاة والدخل.
- ويمكن أن يقدم البلاغ عن طريق تطبيق وزارة التجارة والاستثمار السعودية.
مكافحة النصب والاحتيال
عقوبة الاحتيال المالي
- يتم حبس الشخص مدة أقل من 7 سنوات وأيضًا غرامة أقل من 5 مليون ريال سعودي أو بواحدة من العقوبتين.
- كل من قام بالاستيلاء على مال شخص آخر بدون حق، وذلك بارتكاب أفعال تنطوي على استعمال طريقة من طريق النصب والاحتيال، مثل الخداع أو الكذب أو الإيهام.
- طبقًا للقانون يعاقب المجرم بالحبس لمدة أقل من 5 سنوات، وأيضًا غرامة مالية أقل من 3 مليون ريال سعودي، أو بواحدة من العقوبتين.
- كل من قام بالاستيلاء بدون حق على مال تم تسليمه له بسبب عمله أو أمانة أو على سبيل وديعة أو شراكة أو إجارة أو إعارة أو حتى رهن أو وكالة أو قام بالتصرف فيه بغير حسن نية أو تسبب في إلحاق ضرر به عن عمد وهذا في مال ليس من المال العام.
- يعاقب كل من قام بتحريض غيره على أي جرمية تم النص عليها في هذا النظام، أو قام بالاتفاق معه، أو قام بمساعدته.
- إذا تمت الجريمة بسبب ذلك الاتفاق أو التحريض أو المساعدة، بما لا يتعدى أعلى جد للعقوبة المحددة لها، وتتم معاقبته بما لا يتعدى نصف أعلى حد للعقوبة المحددة له.
- وفي حالة عدم وقوع الجريمة الأصلية، وتتم معاقبة من قام بالشروع في إتمام أي جرمية تم النص عليها داخل النظام، بما لا يتعدى نصف أعلى حد للعقوبة التي تم تقريرها للجريمة التامة.
شكاوى الاحتيال المالي
تعتبر من الخدمات الإلكترونية المقدمة من البنك المركزي السعودي والتي تمكن الضحية من أن يتقدم بشكوى متعلقة بالاحتيال.
ومن أجل الابلاغ عن احتيال مالي، ويقوم البنك الذي يمتلك الحساب بدراسة وبحث الشكوى قانونيًا وفنيًا، لهذا يمكنك تقديم بلاغ احتيال مالي عن إحدى عمليات الاحتيال المالي كما يلي:
- قم بالدخول على رابط تقديم شكور في البنك المركزي.
- اكتب شكوتك بالتفصيل، وقدمها على الموقع الإلكتروني.
- وسوف ترسل شكوتك إلى البنك من أجل أن يقوم بمعالجتها.
- يمكنك أن تستعلم عن شكوتك عن طريق نفس الرابط.
ما هو الاحتيال المالي الإلكتروني؟
للإجابة عن سؤال ما هو الأحتيال الإلكتروني؟ يمكن القول أن مصطلح الأحتيال الإلكتروني يشير إلى أي نوع خداع أو احتيال.
والذي يتم عن طريق خدمة الإنترنت، مثل الذي يتم عن طريق البريد الإلكتروني أو عبر غرف المحادثة أو المنتديات
والتي توجد على الإنترنت.أو عن طريق المواقع المختلفة، حتى توجه نداءات مخادعة إلى الضحايا المحتملين على الإنترنت،
ويهدف ذلك في العادة إلى:
- الاحتيال على مستخدم من خلال سلب ماله، سواء بسرقة رقم البطاقة الائتمانية أو بجعله يرسل حوالة مالية أو شيك.
- أو دفع الضحية إلى الكشف على معلوماته الشخصية، من أجل التجسس عليه أو انتحال شخصيته، او الحصول على المعلومات المتعلقة بحسابه في مكان حساس.
رقم مكافحة النصب والاحتيال
وقامت هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات بدعوة كل من يستخدم خدمات الاتصالات بألا يستجيبوا لأي رسالة مجهولة .
والتى ترد على خدمة الرسائل القصيرة، والتي تدعي أنها من بنك محلي أو تقوم بإبلاغ متلقي الرسالة بكونه قد فاز بجائزة مالية.
وأكدت على كل من يتعرض للاحتيال أو تصله رسالة تتضمن احتيال أن يقوم بالإتصال على الرقم الخاص بالنصب والاحتيال 00966114633000.
دليل مكافحة الاختلاس والاحتيال المالي
يمكنك أن تتعرف على كل تفاصيل دليل مكافحة الاختلاس والاحتيال المالي من هنا.
الإبلاغ عن الاحتيال الإلكتروني
هي من الخدمات الإلكترونية التي قدمتها مديرية الأمن العام، حتى يتمكن المستفيد من أن يبلغ عن أي جريمة إلكترونية ومنها جرائم الاحتيال
الإلكتروني وذلك كما يلي:
- قم بالدخول على الموقع الرسمي لمنصة أبشر.
- وادخل على أيقونة خدمات الأمن العام.
- وقم باختيار بلاغ الجرائم الإلكترونية.
- واختر نوعية البلاغ (الاحتيال الإلكتروني)، واكتب البيانات المطلوبة في الخانات المخصصة لها.
- أرسل البلاغ، وسوف تزود برقم مرجعي لبلاغك.
