27 فبرايرمهام المستشار المالي

مهام المستشار المالي

سوف نتحدث اليوم عن مهام المستشار المالي ولكن قبل ذلك يجب معرفة ما هو المستشار المالي ؟ وفي الحقيقة هو الشخص الذي يكون مسؤول عن تقديم مشورات استراتيجية من خلال عدة منتجات وخدمات مالية، ويقوم بتقييم صورة شركة العميل المالية الشاملة ويقوم بوضع خطة مالية تتسم بالقوة، بل ويكون قار على توجية العميل إلى القرارات المالية المربْحة والآمنة، وتتطلب وظيفة المستشار المالي أن يكون قادر على أن يبحث في الأسواق بخصوص الخدمات والمنتجات المتوفرة، لكي يحدد ما يحتاج إليه العملاء ويصمم استراتيجيات مالية.

 

مهام المستشار المالي

هناك الكثير من المهام التي يقدمها المستشار المالي للشركات، ومنها:

• يقدم المستشار المالي مشورات استراتيجية عن طريق عدة منتجات وخدمات مالية كما بينا من قبل.
• يقوم بتقييم صورة العميل المالية الشاملة ويفهم احتياجاته ويضع خطة مالية تتسم بالقوة.
• يوجع العملاء إلى إصدار قرارات مالية آمنة ومريحة ولا تشتمل على نسبة خطورة كبيرة.
• يقوم ببناء قاعدة عملاء ويطور علاقات معهم قوية.
• يقوم بالبحث عن فرص من أجل بيع الأسهم وصناديق الإستثمار  والسندات وغير ذلك من أجل أن تلبى حصص المبيعات.
• يواكب الاتجاهات الخاصة بالصناعة الجديدة.
• يشرف على تطبيق الخطة المالية، ويقوم بتحديثها إذا ظهرت حاجة لذلك لكي يضمن تحقيق الربح.
• يطبق ويمتثل إلى كل القواعد والقوانين واللوائح.
• يقوم بالتواصل مع المحامين ومقدمي الخدمات وغير ذلك من المهنيين.

مهارات المستشار المالي

من المفترض أن يكون المستشار المالي متمتع بمجموعة من الخصائص والمهارات، ومنها:

• يكون قادر على القيام بتحليل بيانات سوق المال ويقدم المشورات الملائمة التي تكون مبنية على البيانات.
• يكون قادر على الاتصال وعلى التفاوض بل ولديه ملكة العرض بصورة قوية.
• دقيق ويهتم بكل التفاصيل وقادر على شرح أكثر المعلومات تعقيدًا بكل بساطة ووضوح.
• يجيد التعامل مع البرامج الخاصة بالحاسوب، ويمكنه أن يشغل أنظمة قواعد البيانات.
• لديها شهادة معتمدة أو حاصل على دورات تدريبية في هذا المجال.
• بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة حساب القيمة المضافة | وطرق الاعفاء منها
• 

  مهام المستشار المالي

ما هي الاستشارات المالية ؟

تعتبر الاستشارات المالية إحدى الوسائل التي تستخدم في المشروعات الصغيرة والكبيرة وفي المؤسسات والشركات، بالإضافة إلى الاستشارات التسويقية والاستشارات الإدارية، وهما بصفة عامة الأدوات التي يمكنها إنجاح المشروع والوصول به إلى أعلى حد من الربح مع تقدير حجم الأسواق في المستقبل بصورة جيدة، وفي الواقع المستشار المالي هو وسيلة أي مؤسسة أو شركة ناحية التقدم  وحتى تتمكن من الحصول على الدخل الثابت في أحيان كثيرة وحتى تبتعد عن مخاطر المستقبل.

 

فوائد الاستشارات المالية للشركات والمؤسسات

هناك الكثير من الفوائد التي تعود على الشركات والمؤسسات من وراء الاستشارات المالية، ومنها:

• تحدد وضع الشركة المالي في كل وقت، حتى تتمكن الإدارة من التعرف على الأمور التي تطرأ على المؤسسة أو الشركة من تغييرات على لأوضاع المالية.
• تحدد قدرة المؤسسة أو الشركة على القيام بتطوير المشاريع وعمل الجديد منها طبقًا للميزانية الخاصة بالشركة، وتلك الفائدة الأهم للاستشارات المالية.
•  توفر الاستشارات المالية تدريب للعاملين الجدد كي يكتسبوا خبرات في إجراء دراسات عن ميزانية الشركة وأمورها المالية.
• تضع نظام مالي يتمتع بالثبات للمؤسسة أو الشركة والعاملين، حتى لا يخرج عليه إلا في حالة الضرورة وحسب ما تحتاج إليه الشركة بصورة ضرورية.
• تحقق أقصى فائدة للمستهلك والعميل، وهذا عن طريق أنها تعتمد على دراسات دقيقة وكافية في الوصول إلى الدخل دون أن ترفع السعر على العميل ودون أن تسبب أي ضرر.
• تحقق أقصى عائد مالي للمؤسسة أو الشركة عن طريق مجموعة استشارات مالية مقدمة من الخبراء في المجال، وذلك يعود على جميع الأطراف بربح مميز.
• تقوم الاستشارات المالية يعمل تخطيط تجاري للشركة مستقبلًا، وهذا بناء على وضعها الحالي ودرجة التطور في الوقت الحالي وفي الماضي.

ومن الجدير بالذكر أن القيام بريط بربط كلًا من الاستشارات المالية والاستشارات الإدارية والاستشارات التسويقية وأيضًأ دراسة الجدوى يقوم بقيادة الشركة أو المشروع أو المؤسسة ناحية التقدم وتحقيق ربح كبير، وبالتالي ينشأ الجديد من المشروعات الاستثمارية التي يستفيد منها المشروع الأصلي وبهذا يتطور لأقصى حد.

• • بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة رقم الزكاة و الدخل

 المكاسب التي تحققها الشركات من الاستشارات المالية والفرق بينها وبين القسم المالي أو المحاسبي ومدى التعاون بينهما

ما تقوم الاستشارات المالية من تحقيقه من مكاسب تكون مرتكزة على مساعدة الشركات في أن تتخذ قرار يؤدي إلى الحد من الأعباء المالية إلى حٍد ما وبهذا ترتفع أرباح الشركة، فمثلًا تكون الشركة في حاجة إلى تدفقات نقدية تتسم بالتوازن من أجل أن تدير أعمالها بصورة طبيعة وبهذا تحقق الربح الذي تطمح إليه من العمليات التي تقوم بها.

العنصر المالي يتسم بحساسية كبيرة، فإذا كانت الشركة في حاجة إلى طلب مال من خارج إطار الأعمال التي تقوم بها من أجل أن تدعم عملياتها ولم تصدر قرار مناسب، هنا تظهر الحاجة إلى المستشار المالي لكي يتأكد من التدفقات المالية، وإذا وجد خلل في تدفقات الوقت الحالي يعيد ترتيب الأوراق لكي يتأكد من كونها تتمتع بالكفاءة وقادرة على مواكبة احتياجات الاستمرار في العمل، وإذا كان هذا الخلل يتطلب اقتراض خارجي أو داخلي، فيكون دور المستشار المالي هو أن يبحث عن مصادر نقدية بتكلفة قليلة لكي يضمن زيادة أرباح الشركة عن طريق هيكلة ملائمة لقدرة الشركة المالية.

أما بخصوص الفرق بين الاستشارات المالية وقسم الحسابات في الشركة، ففي الحقيقة القسم المالي مختلف عن القسم المحاسبي، وكل منهما يقع على عاتقه دور محدد، فالقسْم المحاسبي يقيد عمليات بطريقة محاسبية ويسجل قيود محاسبية بصورة دقيقة ويعد تقارير مالية، ولكن القسم لمالي يقرأ تلك التقارير كي يتخذ قرارات ملائمة من أجل أن يحصص استراتيجية الشركة، أما المستشار المالي فهو من يقوم بدراسة تقارير مالية ويساعد الإدارة المالية وإدارة الشركة العليا في مسألة الوصول إلى أهداف الشركة الاستراتيجية عن طريق سنوات طويلة من الخبرة.

 

الإستشارات المحاسبية

من المهام التي تقدمها الاستشارات المحاسبية للشركات ما يلي:

• الخدمات التي تقدمها الاستشارات المحاسبية تساعد الشركات في تصنيف وتحديد إلى جانب تسجيل البيانات والمعلومات المحاسبية والمالية، وضمان أن تكون تلك البيانات والمعلومات دقيقة وسليمة متوافقة مع المعايير الدولية الخاصة بإعداد التقارير المالية، وهذا كي تقدم للمساهمين وكل طرف صاحب مصلحة.
• الاستشارات المحاسبية تتضمن تطبيق وتصميم نظم محاسبية إلى جانب إدارة معلومات محاسبية عن طريق بعض النظم الآلية المحاسبية ذات الثقة التي تكفي متطلبات الشركة.
• بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة التخطيط المالي والميزانية الشخصية
• 

  مهام المستشار المالي

ما تقدمه الإستشارات المحاسبية 

هناك مجموعة كبيرة من الفوائد التي تعود من الاستشارات المحاسبية على الشركات والمؤسسات، ويكون ذلك معتمد على المطلوب تنظيمه في الشركة أو المؤسسة، ومن بين تلك الفوائد الاستشارات المحاسبية المهمة:

عمل تصميم وتقييم ورفع كفاءة لأنْظمة الشركات المحاسبية

من بين الخدمات المحاسبية المهمة التي تقدم للشركات هي القيام بتصميم الأنظمة المحاسبية لها، إذ سوف تحصل الشركة عبر تلك الخدمة على نظام محاسبي يتسم بالتكامل، يكون ضامن لها الأمان المالي.

أما في حالة كانت الشركة تمتلك نظام محاسبة خاص بها، فيمكن أن تكون الخدمة المقدمة من الاستشارات المحاسبية هي تقييم هذا النظام، وتلك الخدمة تعمل على تبيان مواطن القوة، وأيضًا موَاطن الضعف في نظام المحاسبة، مع تبيان كيفية علاج نقاط الضعف تلك، حتى يبات النظام المحاسبي متكامل.

يمكن للاستشارات المحاسبية أن تعمل على رفع كفاءة نظام محاسبي قائم بالفعل، وهنا تكون تلك الاستشارات في صورة مجموعة نصائح، والتي تؤدي إلى رفع كفاءة نظام المحاسبة الذي تعتمد عليه الشركة، وذلك يضمن أنها تسير في طريقها الصحيح.

 

خدمات الإستشارات المحاسبية

توجد مجموعة كبيرة من الخدمات التي تقوم بتقديمها الاستشارات المحاسبية للشركة أو المؤسسة، ومنها:

 

إعداد القوائم المالية

عن طريق خدمة الاستشارات المحاسبية سوف يتمكن العميل من الحصول على قوائم مالية معدة بالكامل، وتعد تلك القوائم طبقًا لمعايير دولية متعارف عليها، وبالتالي سوف تصدر تقارير مالية دقيقة للغاية وتتصف بالموضوعية والصدق.

• بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة كيفية احتساب الوعاء الزكوي
• 

  مهام المستشار المالي

إعداد النظم المالية

إلى جانب إعداد القوائم المالية فمن بين الاستشارات المحاسبية التي يمكن أن تحصل عليها الشركات هي إعداد نظم مالية بشكل احترافي، وأيضًا تصميم نظم رقابة داخلية مما يتيح مراقبة أي معاملة مالية تتم بالشركة بشكل سهل وبسيط، ودون أن يتطلب الأمر القيام بجهد كبير في عملية المراجعة.

 

وضع السياسات المحاسبية

كل الشركات أو المؤسسات على اختلاف أنشطتها وحجم تعاملاتها، يجب أن يكون لديها سياسات محاسبية تبع خطاها، وهي السياسات التي توضح كل الأنشطة المالية والأمور المحاسبية التي من اللازم إتمامها داخل تلك المؤسسات أو الشركات.

 

خدمات تدقيق الحسابات

هناك عدد كبير من الطرق التي يتم بها تدقيق الحسابات، ومنها وسائل متعددة تكون معتمدة من الأساس على معايير دولية معروفة في عملية تدقيق الحسابات، هذه الطرق تكون معتمدة على دراسة نظم محاسبية معتمد عليها داخل الشركة، مع إجراء تقييم بشكل كامل لتلك النظم، ومعرفة هل هي فعالة ومُتوافقة مع المعايير الدولية التي تتبعها المحاسبة، ومسألة التدقيق تلك تنقسم إلى قسمين بشكل رئيسي، وهما:

 

خدمات التدقيق الداخلي

الهدف من تلك الخدمة أولًا هو التأكد من كون منظومة عمل الشركة تتبع الطريق الصحيح، وأيضًا التأكد من كون كل موظف ومدير يقوم بواجباته على الوجه الأكمل ضمن حدود قانونية ومالية مسموح بها.

 

خدمات التدقيق الخارجي

وهي عبارة عن مجموعة استشارات مقدمة إلى مالك المؤسسة أو الشركة، إذ يقيم وضع الشركة المالي، ويتم منح مالك الشركة نصائح تؤدي إلى تحسين أحوال الشركة المالية، بل ومحاولة المساعدة في تطويرها كي تزدهر بين المنافسين في نفس المجال.

بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة امساك الدفاتر المحاسبية

افضل شركة محاسبة في السعودية

أفضل شركة محاسبة في السعودي تقدم مجموعة خدمات مهنية في مجال المحاسبة ومجال المراجعة إلى جانب مجال الضرائب ومجموعة من الخدمات الاستشارية لعدد كبير من العملاء بسبب خبرتها الكبير وهؤلاء العملاء سواء شركات قطاع خاص محلي أو أجنبي أو مؤسسات دولية وغير ذلك، ومعرفة أفضل شركة محاسبة ودرايِتها الكبيرة التي يتمتع بها كل من يعمل بها بشأن معايير المحاسبة الدولية مكنتها من أن تواكب كل ما يتطلبه السوق المحلي والعالمي لعدد كبير من المؤسسات والشركات التي تتخصص في العديد من الأنشطة، ومن أهم الخدمات التي تقدمها أفضل شركة محاسبة في السعودية:

 

الخدمات المحاسبية

تقدم الشركة خدمات محاسبية في هذه النواحي:

• تُصمم وتُقيم أنظمة الشركة المحاسبية.
• تقدم استشارات بخصوص أنظمة الشركات المحاسبية التي تطبق في الوقت الحالي وتعمل على جعلها فعالة أكثر وتطورها.
• تُصمم دورات مستندية وتراقب تنفيذها بجودة.
• تضع سياسات محاسبية لازمة الإتباع.
• تعد نظم مالية وتُصمم نظم رقابة داخلية.
• تعد قوائم مالية طبقًأ لمعايير دولية خاصة بإعداد التقارير المالية.
• بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة أفضل مكاتب محاسبة في الرياض
• 

  مهام المستشار المالي

خدمات تدقيق الحسابات

تعتبر خدمات الشركة الخاصة بمراجعة الحسابات كقاعدة عامة هي نشاطها الرئيسي، ولكي تتمكن الشركة من تنفيذ المطلوب منها لأداء تلك الخدمة تتبع أساليب تدقيق مطبقة على المستوى العالمي بالأخص طريقة التدقيق المعتمدة بصفة أساسية على تقييم ودراسة النظام المحاسبية والنظم الخاصة بالرقابة الداخلية، والتي تتميز بأنها تتطلب عمل فحص شامل بطريقة انتقادية للإجراءات والنظم المطبقة في الشركة فإذا تم التأكد من سلامة تلك النظم وكونها مطبقة بطريقة صحيحة، يكون وقتها من الممكن تقليل مهام مراجعة الحسابات الروتينية، ويخصص وقت زيادة لمراجعة مجالات مهمة أكثر، وأسلوب المراجعة الذي تتبعه الشركة هنا يوفر تقديم تقرير مكتوب لإدارة شركة العميل بالنواحي التي تكون في حاجة إلى تحسين وتطوير النظام التي تطبق.

 

الاستشارات الضريبية

بسبب أهمية الاستشارات والخدمات الضريبية، فيجب أن تقوم افضل شركة محاسبة في السعودية بتزويد عملائها بخدمات ضريبية متميزة واستشارات في كل مجالات الضرائب، على أن يقوم بالأمر مجموعة من الخبراء المتخصصون في المجال.

وتتضمن خدمات الضرائب القيام بمساعدة عملاء الشركة في عملية إعداد بيانات ضريبية سنوية مطابقة للتشريعات المحلية، وأيضًا تمثل الشركة عملائها في الوقت الذي يقوم فيه مراقب الدخل بعملية الفحص الضريبي على السجلات والدفاتر المحاسبية، كما تهتم الشركة بتعريف عملائها بكل التعليمات والتشريعات الضريبية الجديدة التي بإمكانهم الاستفادة منها، وكي يتجنبوا تحمل ضرائب بشكل إضافي أو غرامات بسبب جهلهم بتلك التعليمات أو التشريعات الضريبية المستجدة في الوقت الملائم.

 

الخدمات المالية

من اللازم أن تقدم أفضل شركة محاسبة في السعودية مجموعة من الخدمات المالية عن طريق قسم خاص بذلك، وهذه الخدمات هي:

• تعد الشركة دراسات جدوى اقتصادية للشركات.
• تدرس وضع الشركة في حالة كانت متعثرة ماليًا، وتقترح حلول مناسبة لها.
• تقدم استشارات في صورة عقود شهرية، وهذا من خلال أن تقدم الاستشارات المالية على كل الأعمال التي تم التعاقد بشأنها.
• تشرف على سيولة الشركات.
• تقدم استشارات تقييم الجدوى بخصوص منح قروض ومساعدات للشركات والمؤسسات الكبيرة أو الصغيرة والتي تكون في حاجة إلى تمويل.
• تقيم الشركة المشروع القائم وتقيم الحصص الخاصة الشركة وتعيد التقدير إلى جانب عملية التصفية، وهذا يتطلب أن تكون الشركة مرخصة ومعتمدة من جانب هيئة الزكاة والضريبة والجمارك على أنها خبيرة في إعادة التقييم، حتى يتم توفير خدمة إعادة تقييم أصول الشركة طبقًأ للقوانين المطبقة.
• بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة أنواع الضرائب على الشركات

 الخدمات الإدارية

وتتضمن تلك الخدمات:

• تؤسس الشركة وتُسجل الشركات وتصيغ العقود.
• تعد خطط إستراتيجية للشركات.
• تعد هياكل تنظيمية للشركات وتحدد المسؤوليات والوظائف الواقعة على عاتقها.
• تعد الوصف الوظيفي لكل وظيفة وتحدد مواصفاتها الفنية والصلاحيات المتروكة لها.
• تحدد الوظائف المطلوبة ومسؤولية كل منها، وتعد سلم أجور الشركة وتُقيم كل موظف من العاملين.
• تعد إجراءات عمل الشركة.
• تعد الإجراءات الخاصة بإعادة هيكلة شركة العميل عن طريق عمل تصويب ضروري لهيِكل الشركة الفني والاقتصادي والمالي.

خدمات التطوير والتدريب

من أهم تلك الخدمات

• تعد الشركة خطط وبرامج تدريبية وموازنة خاصة بها.
• تدرس تقييم الموظف وتحدد مدى احتياجهم للحصول على تدريب.
• تنظم دورات تدريبية سواء خاصة أو عامة.
• تعد برامج تدريبية للمستويات العليا من الإدارة.
• تدريب وتشرف على قسم التأهيل والتدريب الخاصة بشركة العميل وتساعد في عملية إعداده.

ومن الجدير بالذكر أن شركات المحاسبة المتخصصة تقدم عدد كبير من الخدمات إلى جانب الخدمات السابقة ومن أهم تلك الخدمات:

• تعد أفضل شركة محاسبة في السعودية الدفاتر اليومية.
• تقوم الشركة بعمل ترحيل للمِبيعات والإيرادات.
• تقوم الشركة بعملية ترحيل المدفوعات.
• تهتم الشركة بعملية حساب النثريات بالنيابة عن شركة العميل.
• تقوم افضل شركة حسابات في السعودية بعمل ترحيل لحساب المواد المستلمة.
• تهتم الشركة بعملية محاسبة الأجور.
• تهتم بكل عملية لها علاقة بالاستهلاك أو الأصول الثابتة.
• يقع على عاتقها عند الاتفاق مع العميل حسابات التحصيل.
• تقوم الشركة بتسوية الخصومات والائتمان.
• تقوم بعمل ميزانية عمومية للشركة العميل.
• إلى جانب إعداد قائمة تدفقات نقدية.
• تقوم بترحيل الإدخالات الخاصة بدفتر اليومية.
• ترحل الشركة المبالغ التي يتم استلامها.
• ترحل الفواتير الخاصة بالشراء.
• ترحل المواد التي تصدر.
• تقوم بعمل محاسبة للمشروعات.
• تقوم بعمل تسويات مصرفية.
• تعد تقارير بخصوص الحسابات الدائنة.
• تعد تقارير بخصوص ميزان المحاسبة.
• تقوم بعمل حساب للأربَاح والخسائر.
• بعد التعرف علي مهام المستشار المالي مكنك ايضا قراءة سداد ضريبة القيمة المضافة إلكترونياً